Les 8 plus grands mythes fiscaux auxquels croient les étudiants internationaux aux États-Unis – Démystifiés
Les règles fiscales américaines sont complexes même pour les Américains. Il n’est donc pas surprenant que les étudiants internationaux s’appuient souvent sur les conseils d’amis, de forums ou sur « ce que tout le monde dit ». Malheureusement, en matière d’impôts, les mythes peuvent coûter cher.
Voici les huit mythes fiscaux les plus courants chez les étudiants internationaux, expliqués et corrigés selon les règles applicables uniquement aux non-résidents.
Mythe 1 : Les étudiants internationaux n’ont pas d’obligations fiscales aux États-Unis
Faux.
Même si vous n’êtes ni citoyen américain ni résident permanent, vous avez des obligations fiscales si vous étudiez aux États-Unis.
- Si vous avez perçu un revenu de source américaine, vous devez déposer une déclaration fiscale américaine.
- Si vous n’avez perçu aucun revenu, la plupart des étudiants titulaires d’un visa F ou J doivent tout de même déposer le Formulaire 8843.
Ne pas avoir travaillé ne signifie pas que vous n’avez aucune obligation déclarative.
Mythe 2 : Vous pouvez déclarer vos impôts à tout moment dans l’année
Pas exactement.
La date limite standard pour déposer une déclaration fiscale américaine est le 15 avril. Pour l’année fiscale 2025, la date limite est le 15 avril 2026.
- Si vous devez de l’impôt et déposez en retard, des pénalités et des intérêts peuvent s’appliquer.
- Si vous avez droit à un remboursement, déclarer tôt signifie généralement recevoir votre argent plus rapidement.
Déclarer en retard n’est jamais recommandé, même si aucun impôt n’est dû.
Mythe 3 : Ne pas déclarer n’aura pas de conséquences pour les étudiants internationaux
C’est l’un des mythes les plus dangereux.
Le dépôt d’une déclaration fiscale fait partie du respect des conditions de visa. L’IRS peut effectuer des contrôles, et l’absence de déclaration peut créer des problèmes ultérieurs, notamment si vous :
- Demandez un futur visa américain
- Faites une demande de résidence permanente
- Avez besoin de prouver votre conformité fiscale passée
Ne pas déclarer signifie également perdre tout remboursement auquel vous aviez droit.
Mythe 4 : Les étudiants non-résidents bénéficient des mêmes crédits d’impôt que les résidents
Faux.
Les nonresident aliens ne peuvent pas demander les mêmes déductions et crédits que les citoyens et résidents américains, notamment :
- Les crédits d’impôt pour l’éducation
- La déduction standard (avec des exceptions très limitées liées à certaines conventions fiscales)
- De nombreux avantages fiscaux réservés aux résidents
Les règles fiscales des non-résidents sont différentes et doivent être appliquées avec précision. Déclarer comme résident alors que vous êtes non-résident est incorrect.
Mythe 5 : Les étudiants internationaux ne peuvent pas déclarer leurs impôts en ligne
Ce n’est plus vrai.
Les étudiants non-résidents éligibles peuvent désormais déposer le Formulaire 1040-NR en ligne dans de nombreuses situations. Le dépôt électronique est plus rapide et plus fiable que l’envoi postal, lorsqu’il est autorisé.
Mythe 6 : « Mon pays a une convention fiscale, donc je n’ai pas besoin de déclarer »
Faux.
Une convention fiscale peut réduire ou éliminer l’impôt que vous devez, mais elle ne supprime pas votre obligation de déclaration.
Vous devez toujours déposer une déclaration pour :
- Déclarer vos revenus
- Demander correctement les avantages de la convention
- Recevoir le remboursement auquel vous avez droit
Les avantages d’une convention fiscale ne sont pas automatiques et doivent être demandés correctement.
Mythe 7 : Les étudiants internationaux ne paient jamais la taxe FICA
En grande partie vrai, mais pas toujours.
La plupart des étudiants titulaires d’un visa F-1 ou J-1 sont exemptés des taxes de sécurité sociale et Medicare (FICA) tant qu’ils restent non-résidents à des fins fiscales.
Cependant, la FICA peut s’appliquer si :
- Vous devenez résident fiscal
- Votre période d’exemption prend fin
- Votre emploi ne remplit pas les conditions d’exemption
La FICA est souvent retenue par erreur et peut être remboursable.
Mythe 8 : « Je suis le seul à pouvoir préparer ma déclaration fiscale »
Faux.
Vous pouvez préparer votre déclaration vous-même, mais vous pouvez aussi demander de l’aide. Beaucoup d’étudiants internationaux préfèrent un accompagnement, car :
- Les règles fiscales des non-résidents sont très spécifiques
- L’utilisation d’un logiciel pour résidents entraîne souvent des erreurs
- Les erreurs peuvent affecter votre remboursement et votre conformité au visa
J1 Summer Tax Back se concentre exclusivement sur les déclarations fiscales des non-résidents et applique les règles appropriées pour les étudiants internationaux, notamment le Formulaire 1040-NR et le Formulaire 8843.
Message rassurant
Croire aux mythes fiscaux est compréhensible, mais les suivre peut entraîner la perte de remboursements, des problèmes avec l’IRS ou des difficultés futures en matière de visa. Les impôts américains pour les étudiants internationaux deviennent gérables lorsque vous comprenez le cadre correct des règles applicables aux non-résidents et ignorez les conseils destinés aux résidents.
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