Korzystanie z TurboTax do odzyskania zwrotu podatku J-1 może być niezgodne z prawem
Trudno wyobrazić sobie coś gorszego niż problemy z IRS po zakończeniu programu J-1 w Stanach Zjednoczonych. Niestety dokładnie to może się wydarzyć, jeśli złożysz nieprawidłową deklarację podatkową.
Jeśli pracowałeś w USA na wizie J-1, zazwyczaj masz obowiązek złożenia amerykańskiej deklaracji podatkowej w terminie. Dla dochodów uzyskanych w 2025 roku termin przypada zwykle na 15 kwietnia 2026 roku. Prawidłowe rozliczenie pomaga uniknąć problemów i daje spokój, szczególnie jeśli w przyszłości planujesz ponownie przyjechać do USA – na inną wizę lub nawet jako turysta.
Co roku powtarza się ten sam schemat. Wielu posiadaczy wizy J-1 korzysta z programów podatkowych przeznaczonych dla rezydentów USA i nieświadomie składa deklarację tak, jakby byli rezydentami podatkowymi. Taki błąd może mieć poważne konsekwencje.
Czy powinienem rozliczać się jako rezydent czy nierezydent?
Twój status podatkowy nie zależy wyłącznie od rodzaju wizy. Zależy również od liczby dni spędzonych w USA oraz od szczegółowych zasad IRS. W praktyce większość uczestników programu J-1 jest traktowana jako nierezydenci podatkowi, szczególnie w pierwszych latach pobytu.
W przypadku nierezydentów federalna deklaracja podatkowa jest zazwyczaj składana na formularzu 1040-NR, a w wielu przypadkach wymagany jest również formularz 8843. Zasady dotyczące nierezydentów znacząco różnią się od zasad dla rezydentów.
Dlaczego TurboTax może być problemem dla posiadaczy wizy J-1
Programy takie jak TurboTax są przede wszystkim zaprojektowane dla rezydentów podatkowych USA. Jeśli osoba na wizie J-1 użyje oprogramowania dla rezydentów, istnieje realne ryzyko, że:
– zostanie złożony niewłaściwy formularz, jak dla rezydenta,
– zostaną zastosowane ulgi lub odliczenia niedozwolone dla nierezydentów,
– deklaracja będzie niezgodna z zasadami IRS dotyczącymi nierezydentów.
Jeżeli deklaracja zostanie złożona z nieprawidłowym statusem podatkowym, może zostać uznana za niepoprawną. To z kolei może prowadzić do korekt ze strony IRS, żądania zwrotu pieniędzy oraz problemów w przyszłości.
„Chciałem tylko odzyskać zwrot” – co się dzieje przy błędnym rozliczeniu?
Wielu nierezydentów ma prawo do zwrotu podatku po prawidłowym złożeniu formularza 1040-NR, często dlatego, że w ciągu roku potrącono zbyt wysokie zaliczki. Problem pojawia się, gdy ktoś rozliczy się jako rezydent.
W takiej sytuacji może otrzymać wyższy zwrot niż ten, do którego ma prawo. Początkowo może to wyglądać korzystnie, ale jeśli IRS wykryje błąd, może zażądać:
– zwrotu nienależnie otrzymanej kwoty,
– zapłaty odsetek,
– w niektórych przypadkach zapłaty kar.
Co ważne, nawet jeśli ktoś inny przygotował Twoją deklarację, odpowiedzialność zazwyczaj spoczywa na Tobie. Twoje dane i podpis znajdują się na zeznaniu.
Co jeśli IRS sprawdzi moją deklarację?
IRS może kontrolować deklaracje z poprzednich lat. Jeśli uzna, że złożono je z niewłaściwym statusem podatkowym lub zastosowano niedozwolone ulgi, może wymagać korekty.
Jeżeli uczestnik programu J-1 zorientuje się, że błędnie rozliczył się jako rezydent, standardowym rozwiązaniem jest złożenie poprawionej deklaracji, która zastępuje wcześniejsze rozliczenie prawidłową deklaracją dla nierezydenta.
Jak uniknąć problemów od początku
Jeśli przebywałeś w USA na wizie J-1 i pracowałeś, najbezpieczniejszym podejściem jest:
– potwierdzić swój status podatkowy (w większości przypadków będzie to status nierezydenta),
– przygotować prawidłową deklarację dla nierezydentów na formularzu 1040-NR,
– dołączyć formularz 8843, jeśli jest wymagany,
– złożyć również deklarację stanową, jeśli była wymagana w stanie, w którym pracowałeś.
Co zyskujesz, rozliczając się prawidłowo jako nierezydent J-1
Składając poprawną deklarację:
– zmniejszasz ryzyko otrzymania pism z IRS,
– unikasz korzystania z ulg, do których nie masz prawa,
– chronisz swoją historię podatkową w USA,
– odzyskujesz należny zwrot legalnie i bezpiecznie.
Najważniejsze jest jednak to, że masz pewność, iż wszystko zostało wykonane prawidłowo i zgodnie z przepisami.
Rozpocznij korzystanie z naszych usług, wybierając odpowiednią usługę dla swojej sytuacji tutaj: https://j1summertaxback.com/service-selector