Cómo Declarar Ingresos por Inversiones en tu Declaración de Impuestos en EE. UU. (para Estudiantes J1 y No Residentes)
16 de enero de 2025 – Lectura de 4 minutos
💼 Tu Primera Lección de Inversión en EE. UU.
Trabajaste duro, ahorraste un poco y quizás decidiste invertir mientras vivías en Estados Unidos — tal vez en Robinhood, eToro o incluso en criptomonedas.
Pero cuando llega la temporada de impuestos, aparece la duda:
💭 ¿Tengo que pagar impuestos por esas ganancias?
💭 ¿Y cómo las declaro correctamente?
No te preocupes — muchos estudiantes J1 y no residentes pasan por lo mismo.
En realidad, los ingresos por inversiones también están sujetos a impuestos en EE. UU.
Aquí te explicamos cómo reportarlos correctamente y cumplir con el IRS sin estrés.
💡 ¿Qué Son los Ingresos por Inversión?
Los ingresos por inversión se consideran ingresos pasivos, es decir, no provienen de un trabajo o negocio activo dentro de EE. UU.
Incluyen:
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Dividendos (ganancias de acciones)
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Intereses (de cuentas o bonos en EE. UU.)
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Ganancias de capital (beneficios al vender acciones o criptomonedas por más de lo que pagaste)
💰 Ejemplo:
Si operaste criptomonedas en una plataforma estadounidense y obtuviste ganancias, deberás incluir ese ingreso en tu declaración de impuestos (Formulario 1040NR).
🧾 ¿Se Pagan Impuestos por Inversiones?
Sí — y suele sorprender a muchos no residentes.
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Las ganancias de capital y dividendos pagan un impuesto fijo del 30%.
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Pero si tu país tiene un tratado fiscal con EE. UU., puedes reducir o evitar parte de ese impuesto.
Conocer y aplicar los beneficios del tratado puede marcar una gran diferencia en lo que pagas.
📑 Formularios que Necesitas
Si invertiste en Robinhood, eToro o plataformas similares, recibirás un formulario 1099 con tus operaciones del año.
| Formulario | Para qué sirve |
|---|---|
| 1099-B | Reporta ganancias o pérdidas de inversiones |
| 1099-DIV | Reporta dividendos |
| 1099-INT | Reporta intereses |
Usarás estos datos para llenar tu Formulario 1040NR, la declaración de impuestos para no residentes.
💻 Cómo Agregar Ingresos por Inversión al Declarar
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Reúne tus formularios 1099 del bróker o banco.
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Transfiere la información al formulario 1040NR.
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Completa los campos principales del 1099-B:
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1a – Descripción del activo: Tipo o nombre de la acción.
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1b – Fecha de compra.
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1c – Fecha de venta.
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1d – Importe obtenido por la venta.
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1e – Costo inicial.
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1g – Pérdida desautorizada (“wash sale”) si aplica (calcular manualmente).
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Casillas 4 y 16 – Impuestos retenidos: Escribe “0”.
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Casillas 14 y 15 – Estado e ID: Escribe el estado y “0” si no tienes número.
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Detalles del pagador: Nombre del bróker (ej. Robinhood).
💡 Importante:
Cuando te pregunten si tu ingreso está “efectivamente conectado con una actividad comercial en EE. UU.”, marca “No”, ya que invertir no se considera una actividad empresarial directa.
📉 Por Qué Debes Declarar tus Inversiones
Aunque sean pequeñas, todas las ganancias deben declararse.
Esto evita problemas con el IRS y te permite aprovechar tratados fiscales si tu país los tiene.
🧘 Declara sin Estrés
Sabemos que los impuestos pueden parecer complicados, especialmente cuando se trata de inversiones.
Por eso en J1 Summer Tax Back te ayudamos a:
✅ Reportar tus ingresos correctamente
✅ Aplicar beneficios de tratados fiscales
✅ Mantenerte al día con el IRS
✅ Evitar multas y preocupaciones innecesarias
Si invertiste en EE. UU. este año, asegúrate de incluirlo en tu declaración.
Tu “yo” futuro (y tu bolsillo) te lo agradecerán. 💸