Cómo declarar ingresos por becas y estipendios en tu declaración de impuestos

Cómo declarar ingresos por becas y estipendios en tu declaración de impuestos

🎓 ¿Tienes que pagar impuestos por tus becas en EE. UU.?

Si eres estudiante internacional o titular de visa J-1, entender si tus becas o estipendios están sujetos a impuestos es fundamental para cumplir con las leyes fiscales estadounidenses y evitar sanciones.

💡 ¿Debo pagar impuestos por las becas?

Sí. Las becas y subvenciones para estudiantes internacionales pueden ser parcialmente gravables según su uso:

  • ✅ Gastos calificados (exentos de impuestos): Matrícula, tarifas académicas, libros y materiales requeridos.

  • ⚠️ Gastos no calificados (gravables): Alojamiento, transporte, seguro médico, alimentación o gastos personales.

Si usas parte de tu beca para cubrir vivienda o comida, esa cantidad es ingreso imponible y debes declararla.

📚 Gastos educativos calificados

Incluyen los costos directamente relacionados con tus estudios:

  • Matrícula y tarifas requeridas

  • Libros y materiales necesarios para el curso

🏠 Gastos no calificados

No se consideran gastos educativos los siguientes:

  • Alojamiento y manutención

  • Transporte o viajes

  • Seguro médico o cuotas de salud

  • Gastos personales o familiares

Por ejemplo, si recibes una beca de $15,000 y usas $6,000 para alojamiento, esos $6,000 se consideran ingresos gravables.

⚠️ ¿Qué pasa si no reporto mi beca?

No declarar los ingresos puede generar:

  • Multas e intereses del IRS

  • Problemas para obtener futuras ayudas o becas

  • Riesgos para tu estatus migratorio o solicitudes de visa

Cumplir correctamente es la mejor manera de evitar problemas futuros.

💰 ¿Los estipendios pagan impuestos?

Sí. Los estipendios se consideran ingresos imponibles, aunque no son salarios tradicionales.

Generalmente, se pagan para cubrir gastos de manutención de estudiantes, investigadores o becarios, y no están sujetos a impuestos de Seguridad Social ni Medicare (FICA), pero sí deben declararse en tu declaración anual.

🧾 Cómo reportar becas y estipendios

  1. Reúne tus documentos (Formulario 1042-S, W-2 u otros).

  2. Separa montos exentos y gravables.

  3. Declara los ingresos gravables en el Formulario 1040-NR.

💡 Consejo: si te retuvieron el 30% en impuestos, podrías tener derecho a un reembolso.

📉 Tasa de retención

La tasa general es del 30%, pero puede reducirse al 14% o menos si estás en EE. UU. con una visa F, J, M o Q y tu país tiene un tratado fiscal con EE. UU.

🌍 Tratados fiscales

Algunos tratados eliminan o reducen los impuestos.

Por ejemplo, el tratado entre EE. UU. y España exime de impuestos a estudiantes e investigadores J-1 sobre becas y hasta $5,000 en ingresos personales durante cinco años (dos años para investigadores).

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