Топ-8 налоговых мифов, в которые верят иностранные студенты в США , разоблачение
Налоговые правила США запутаны даже для американцев, поэтому неудивительно, что иностранные студенты часто полагаются на советы друзей, форумов или “как все говорят”. К сожалению, когда речь идет о налогах, мифы могут дорого стоить.
Ниже приведены восемь самых распространенных налоговых мифов США, в которые верят иностранные студенты, с четкими объяснениями и разоблачением с использованием только правил для нерезидентов.
Миф 1: У иностранных студентов нет налоговых обязательств в США
Это неправда.
Даже если вы не являетесь гражданином США или постоянным резидентом, у вас все равно есть налоговые обязательства в США, если вы учитесь в США.
Если вы получили доход из источников США, вы должны подать налоговую декларацию США
Если вы не получили доход, большинство студентов по визам F или J все равно должны подать Form 8843
Отсутствие работы не означает отсутствие обязанности подачи.
Миф 2: Вы можете подать налоги в любое время в течение года
Не совсем.
Стандартный крайний срок подачи налоговых деклараций США , 15 апреля. Для налогового года 2025 крайний срок , 15 апреля 2026 года.
Если вы должны налог и подаете поздно, могут применяться штрафы и проценты
Если вам положен возврат, более ранняя подача обычно означает более быстрое получение денег
Поздняя подача никогда не рекомендуется, даже если налог не должен быть уплачен.
Миф 3: Неподача налогов не повлияет на иностранных студентов
Это один из самых опасных мифов.
Подача налогов США является частью соблюдения визовых требований. IRS проводит проверки, и пропущенные подачи могут вызвать проблемы позже, особенно если вы:
Подаете заявление на будущую визу США
Подаете заявление на постоянное резидентство
Нуждаетесь в подтверждении прошлой налоговой дисциплины
Неподача также означает потерю любого возврата, на который вы имели право.
Миф 4: Студенты-нерезиденты получают те же налоговые кредиты, что и резиденты
Неправда.
Нерезиденты (nonresident aliens) не могут заявлять те же вычеты и кредиты, которые доступны гражданам и резидентам США. Это включает:
Образовательные кредиты
Стандартный вычет (за очень ограниченными исключениями по соглашению)
Многие распространенные льготы резидентов
Правила налогообложения нерезидентов отличаются и должны соблюдаться тщательно. Подача как резидент, когда вы нерезидент, является неправильной.
Миф 5: Иностранные студенты не могут подавать налоги электронно
Это больше не так.
Подходящие студенты-нерезиденты теперь могут подавать Form 1040-NR электронно во многих ситуациях. Электронная подача быстрее и надежнее, чем отправка бумажных форм, когда это разрешено.
Миф 6: “У моей страны есть налоговое соглашение, значит мне не нужно подавать”
Неправда.
Налоговое соглашение может уменьшить или устранить налог, который вы должны, но оно не отменяет обязанность подачи.
Вы все равно должны подать декларацию, чтобы:
Сообщить о доходе
Правильно заявить льготы по соглашению
Получить любой возврат, на который вы имеете право
Льготы по соглашению не автоматические и должны быть правильно заявлены.
Миф 7: Иностранные студенты никогда не платят налоги FICA
В основном правда, но не всегда.
Большинство студентов по визам F-1 или J-1 освобождены от налогов Social Security и Medicare (FICA), пока они остаются нерезидентами для налоговых целей.
Однако FICA может применяться, если:
Вы становитесь резидентом для налоговых целей
Ваш период освобождения заканчивается
Ваша работа не соответствует условиям освобождения
FICA часто удерживается по ошибке и может подлежать возврату.
Миф 8: “Только я могу подготовить свои налоговые формы”
Неправда.
Вы можете готовить свою декларацию самостоятельно, но вы также можете получить помощь. Многие иностранные студенты предпочитают поддержку, потому что:
Правила налогообложения нерезидентов очень специфичны
Использование программного обеспечения для резидентов приводит к распространенным ошибкам
Ошибки могут повлиять на возвраты и соблюдение визовых требований
J1 Summer Tax Back специализируется исключительно на подаче налогов нерезидентов и применяет правильные правила для иностранных студентов, включая Form 1040-NR и Form 8843.
Финальное успокоение
Верить в налоговые мифы легко, но следование им может привести к потерянным возвратам, проблемам с IRS или будущим визовым проблемам. Налоги США для иностранных студентов управляемы, если вы понимаете правильную структуру для нерезидентов и игнорируете советы, предназначенные только для резидентов.
Начните пользоваться нашими услугами, выбрав подходящую услугу для вашего случая здесь: https://j1summertaxback.com/service-selector